3 redenen om niet zelf te investeren
Tijdens gesprekken hoor ik telkens deze 3 redenen om niet zelf te investeren.
Of zijn het excuses?
De eerste is: “Ik heb daar geen tijd voor.”
“Ik heb geen tijd om me daarin te verdiepen, ik heb geen tijd om me daarmee bezig te houden.”
Maar als je eenmaal een investering hebt gedaan, is het vaak gewoon wachten.
Soms jaren.
Dus dat is een heel slecht excuus. Uh, ik bedoel reden.
Om de reden – geen tijd –
laten velen het liever over aan een bank.
Maar als je nou precies hetzelfde doet, maar bij een andere financiële instelling?
Een gereguleerde instelling, gecontroleerd door de autoriteiten.
Gewoon een bedrijf met winst als belang, net als een bank.
Zonder dat het je meer tijd kost.
De tweede reden:
Geen vertrouwen in iets wat niet ‘een bank’ heet.
Al die financiële instellingen – het zijn allemaal bedrijven.
Het is toch echt heel erg knap dat we zo geconditioneerd zijn, om te denken dat alleen banken goede financiële instellingen zijn.
Dat je alleen daar kunt beleggen of investeren.
Dat het ergens anders niet goedkoper of met hoger rendement kan.
3: Niet geloven dat een andere instelling of product het beter kan
En dan komt de vraag: “Hoe kan het dat zo’n andere financiële instelling nou veel meer rendement geeft dan de producten bij mijn bank of vermogensbeheerder?”
Ik leg het uit aan de hand van het volgende verhaal:
Een aantal jaar geleden ging ik naar een sportschool in de buurt.
Samen met vriendinnen.
Met kinderopvang, ideaal.
Wij sporten, de kinderen in de ballenbak.
Ik herinner me dat we ongeveer 60 euro per maand betaalden.
Dat was zo bij de meeste ‘gyms’ in die tijd.
Totdat er een nieuwe eigenaar kwam
Een grote keten.
Die in de Benelux de sportwereld overnam.
Met een hele nieuwe ‘branding’.
Én vooral: hele andere prijzen!
We betaalden voor een maandabonnement ineens maar 15 euro.
En als je groepslessen erbij wilde, 25 euro.
Ongelooflijk, vonden we.
Hoe kan dat nu ineens wel en voorheen niet?
Hoe krijgen ze dat voor elkaar?
En vooral: waarom deed niemand anders dat?
Waarom wisten we dat niet eerder?
En….waarom hebben we al die tijd veel te veel betaald?
We voelden ons in de maling genomen.
We waren zelfs een beetje boos.
Het was namelijk dezelfde gym.
Hoe is hoger rendement mogelijk?
Hetzelfde is het met investeren.
Hoe is het mogelijk om bij sommige partijen van die hoge rendementen te halen?
Hoger dan bij een bank of vermogensbeheerder.
Hoe krijgen ze dat voor elkaar?
- Ze hebben een ander businessmodel
- Het investeren gebeurt rechtstreeks
- Ze ‘kopen’ goedkoop in
- Het zijn kleine projecten
- Het is maar voor een kleine groep investeerders.
- Voor heel korte termijn
Allemaal zaken waar banken niet geïnteresseerd in zijn.
Banken hebben zich aan protocollen te houden.
Ze mogen alleen in grote projecten investeren, voor lange termijn.
Nog even een ander voorbeeld:
Hetzelfde geldt voor een wijnboer.
Hij maakt heerlijke wijn.
En het is niet eens duur.
Alleen: hij maakt weinig wijn.
Dat is leuk voor een speciaal zaak.
Of een restaurant, om het zelf in te kopen.
Pareltjes.
Dé krenten uit de pap.
Goede prijs – kwaliteit.
Maar niet voor een grote supermarkt.
Met honderden vestigingen.
Die hebben daar niks aan.
Want dat is niet genoeg wijn om in het aanbod op te nemen.
Die willen liever contracten voor jaren met grote wijnhuizen.
Net zoals (in verhouding) kleine projecten voor banken niet interessant zijn
Het in hun grote markt niet past.
Omdat het niet aan alle klanten aangeboden kan worden.
Vandaar dat de pareltjes in investeren met hoge rendementen niet standaard zijn.
Je er nog nooit van gehoord hebt.
Omdat het niet overal aangeboden wordt.
Maar dat je ernaar moet zoeken.
Zoek en je zult vinden
Dus nu die 3 meest gebruikte redenen niet meer nodig zijn…
Wat is jouw reden om niet te investeren?
Laat het me weten.
Of, laat me raden….: “is het wel veilig dan?”
Daar heb ik vorige week over geschreven, klik op de button voor de vorige blog.